在2014年联盟预算中，人寿保险公司向政府提出要求，要求所有受薪人员必须定期购买定期保险。从1988年《机动车法》强制性规定的汽车保险第三方产品中汲取启示，人寿保险公司希望也将纯保护产品也定为强制性产品。但是预算中没有这样的规定。
保险仍然是印度的推销产品，大多数客户更喜欢捐赠或退款产品，该产品可以在保单期满后一次性获得保费（包括一些奖金，如果有的话）。但是，客户没有意识到与定期保险不同，其他保险中的保护要素要低得多。
关根据全球再保险公司瑞士再保险（Swiss Re）的较早报告，印度家庭的保险覆盖范围（纯保护）存在很大差距。瑞士再保险（Swiss Re）在亚太地区的死亡率保护缺口报告中发现，2014年印度的缺口为8.555万亿美元。
萨拉斯瓦西（M Saraswathy）特别通讯员/货币管制为什么要当保险经纪人？何时知道该辞职的时间到了？严厉的罚款会鼓励人们购买保险吗？该研究称，印度2014年每个有with养人的在职人员的保险额为2101美元（约合13万卢比），远低于澳大利亚等其他亚太地区国家，每个有per养人的在职人员的保险额为303,401美元。每个工人的保护缺口为35,181美元（约合220万卢比），从2004年至2014年，CAGR增长了10％。
据估计，作为人寿保险行业投资组合的一部分，保护不足20％。尽管过去两年中定期产品销售有所增加，但绝对数字仍然很低。
“我们一直在鼓励客户购买纯正期限，尤其是因为它们通常也是最便宜的产品。但是，由于投保人希望在期末收回一些钱，因此总体反应是冷淡的。一些强制性要素将有所帮助。”高级人寿保险官员表示。
根据Swiss Re sigma的报告，人寿保险普及率仅占该国国内生产总值的2.7％。总体而言，保险渗透率为3.44％，而世界平均水平为6.23％。尽管Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana以330卢比的溢价帮助深化了纯期产品的使用范围，但该产品的更新率尚未披露。
考虑到人寿保险公司长期存在的需求，即要么用税so激励纯正期限产品，要么将其强制执行，这可能是变相给保单持有人和保险公司带来的好处。考虑到在线术语是最便宜的产品之一，它是否会得到进一步补贴，这是一个有待解决的问题。