私人贷方HDFC银行一直是业绩最稳定的银行机构，甚至在所有上市公司的创造价值图表中均位居榜首。但是，在KYC和反洗钱（AML）方面还有很多工作要做。
这些发现是Moneylife分析的RBI风险评估报告（RAR）的一部分，该报告是由激进主义者Girish Mittal根据信息权（RTI）法获得的。
根据该报告，HDFC在过去20年中一直在创造高价值，不仅在银行业，而且在所有上市公司中。
关中央银行也将其归类为竞争对手的“中度风险”，原因是该公司在12-13财年大举冲销了不良资产（NPA），并满足了最小差异（470万卢比）的规定。它说，该期间的评估和报告利润中也没有发现差异。
相关新闻HDFC的Keki Mistry表示，HDFC计划对房地产项目提供一次性贷款，HDFC计划每年向技术创业公司投资100cr卢比，其中低价部分的贷款需求强劲，但高端市场的需求却在放缓。迪帕克·帕雷克（Deepak Parekh）在13-14财年，RAR发现世行过去三年的预计数字和实际数字没有很大差异。
中央银行还指出，14-15财年HDFC经常账户持有人中约有90％不是借款人，这给贷方提供了无风险的资金并抵消了利息支付的要求。
但是，在整个三年期间，KYC和AML流程中都经常出现失误和依从性差的情况。在因KYC更新而产生的192万个帐户中，几乎有64.5％是不完整的；而仅在14-15财年，就检测到32,134例KYC和AML例外。
它说，实际上，HDFC银行在13-14财年被印度储备银行处以4.5亿卢比的罚款，并由金融情报部门处以260万卢比的罚款，针对后者的上诉正在等待中。